各朝皇帝心知肚明。

所以天上從來就不會掉餡餅。

任何看似輕松獲利的機會，或是表面看起來占了便宜的事情，背后都可能暗藏玄機。

然而，大多數普通人并不在意這些。

一百元的話費，八十元就能充上誒。

有便宜不占豈不是虧了？！

只不過會晚幾天到賬罷了，他們也是愿意等的。

洗錢就洗錢唄，反正跟自己也沒關系。

就算到時候被執法人員找上門，他們也覺得法不責眾。

難道就為了二十元的優惠，還能被抓起來關入大牢不成。

對于他們來說，價格的優惠才比較重要。

至于背后是否涉及洗錢，他們并不關心。

......

空殼公司轉賬其實是利用國境線作為天然屏障，借助隱私保護機制層層剝離交易痕跡，最終達到隱匿資金流向的目的。

而慢充洗錢則是通過將資金轉入陌生人的賬戶，經過多次流轉和分層處理，逐步抹去交易痕跡，使資金來源和去向變得難以追蹤。

而洗錢更高階一點的模式是什么？

就是連交易對象都不一樣了，你把錢打給a，但是卻是由b將錢打給你。

表面上a和b毫無關聯，實際上他們是一伙人。

神不知鬼不覺中，錢就被洗得干干凈凈。

這套玩法，其實就是地下錢莊。

地下錢莊就像一個隱藏的地下銀行系統。

背后有一大堆個人或公司賬戶，表面上看似毫無聯系，實則是一個緊密的利益共同體。

可想而知，這種地下錢莊對監管機構來講是非常棘手。

它利用的是人與人之間那種虛無縹緲的信任。

所以監管機構難以從客觀的一些數據，轉賬信息里頭去察覺出一些端倪。

不過，如今監管機構也在不斷升級監測技術。

例如新佳坡，就應用了一種新的基于ai的探測手段。

盡可能地把各種支付系統聯網，然后去交叉檢查，發現一些可疑的行為。

比如有設備同時登錄了幾千個賬戶，或者有多設備，很多賬戶同時連了一個wifi。

又比如說，有兩個賬戶總是進行反向交易等等。

這些錯綜復雜的信息當中，總能找到規律。

此時，彈幕彈出。

“慢充話費以前很多，現在已經看不到了。”

“我最近就是遇見這事了，280沖300也沒有優惠多少手機號銀行卡都封了，快20天了還沒有解開，倒霉了。”

“我充一百優惠兩塊應該判不了我吧。”

“啊，以后沒便宜的話費充了。”

......

李世民眉頭微微皺起。

這種慢充洗錢的手段，普通人其實也要承擔不小的風險。

后世的監察手段層出不窮，力度極強，慢充洗錢遲早會被執法人員查到。

一旦被查到，商家必定難逃法網。

若是百姓的錢還沒來得及完成充值，那這筆錢又將如何處理？

李世民思索片刻，覺得原路退回的可能性微乎其微。